Разбор кейса: Как я помог клиенту снять арест денег на банковском счёте по уголовному делу (115 УПК РФ)
Как снять блокировку денег на банковском счете по 115 УПК РФ
Сразу отмечу, здесь речь идет об обеспечительной мере в рамках уголовного дела.
Это никак не связано блокировками по закону №115-ФЗ о которых слышно из «каждого утюга».
Это никак не связано блокировками по закону №115-ФЗ о которых слышно из «каждого утюга».
Кого могут коснуться такие аресты
Так вот, статья 115 УПК РФ (Уголовно-процессуального кодекса РФ) позволяет следователю с согласия суда наложить арест на любое имущество, будь то машина, квартира, заводское оборудование, или определенная сумма денег на счете, а с недавнего времени и криптовалюта.
Пока действует такой арест - имущество (за редким исключением) никто не отбирает, но распорядиться им не получится (например, продать квартиру или снять арестованные деньги нельзя).
В основном этой мере подвергаются люди, которых прямо привлекают к уголовной ответственности (подозреваемый или обвиняемый).
Однако случается, когда арест настигает вообще ни в чем не повинного человека или даже компанию.
В законе это мотивировано тем, раз имущество получено от преступления или использовалось в преступлении, то можно арестовать такое имущество у кого угодно.
Пока действует такой арест - имущество (за редким исключением) никто не отбирает, но распорядиться им не получится (например, продать квартиру или снять арестованные деньги нельзя).
В основном этой мере подвергаются люди, которых прямо привлекают к уголовной ответственности (подозреваемый или обвиняемый).
Однако случается, когда арест настигает вообще ни в чем не повинного человека или даже компанию.
В законе это мотивировано тем, раз имущество получено от преступления или использовалось в преступлении, то можно арестовать такое имущество у кого угодно.
Когда арест считается законным: три обязательных условия
Есть обязательные меры условия таких арестов (это закреплено Верховным судом в ППВС № 19 от 01.06.2017):
- арест не может быть бесконечным - обязательно указывается срок, который в 99% случаев не превышает срок следствия (ст.115.1 УПК РФ позволяет продлить срок ареста при приостановлении следствия по ст.208 УПК РФ - но на конкретный срок и при весомых основаниях);
- нужно обязательно доказать, что имущество получено в результате преступления или использовалось в нем (связь должна подтверждаться не «пустым абзацем» в постановлении следователя, а документально)
- если вопрос качается ареста денег, то «блокируется» на счете конкретная сумма, соответствующая ущербу, а не вся сумма на счете целиком.
Почему даже при соблюдении условий арест могут не отменить
Если формально арест наложили, по Вашему мнению, несправедливо, но обязательные требования следствие смогло соблюсти, то такой арест вряд-ли отменят, что подтверждается позицией Конституционного суда в Определении от № 1439-О от 31.05.2022).
Как же мы разрешили ситуацию в нашем случае
Но давайте вернемся к нашему случаю.
У нас имел место ещё один спорный момент. Деньги арестовали на счете эскроу, а пункт 4 статьи 860.8 ГК РФ, явно не рекомендует это делать.
То есть деньги клиента были на специальном счете, предназначались для оплаты за готовое жилье, которое застройщик вот-вот уже должен был сдать.
Причем на практике даже есть случаи, когда застройщики судились с банками в арбитражном суде по поводу таких арестов ииииииии….. арбитражный суд транслировал позицию «мы не можем ничего поделать, идите в тот «уголовный суд», который накладывал арест.
В качестве примера могу привести дело А40-186393/23-1561488.
И в итоге, мы обратились в апелляционную инстанцию и обжаловали отдельное постановление суда о наложении ареста на имущество (поскольку уголовное дело продолжало пребывать на стадии предварительного следствия).
В результате апелляция решение отменила и направила в суд первой инстанции не пересмотр. При пересмотре дела в суде первой инстанции арест отменили полностью.
Поэтому, если столкнулись с несправедливым арестом имущества - это прямой путь в апелляционную инстанцию.
У нас имел место ещё один спорный момент. Деньги арестовали на счете эскроу, а пункт 4 статьи 860.8 ГК РФ, явно не рекомендует это делать.
То есть деньги клиента были на специальном счете, предназначались для оплаты за готовое жилье, которое застройщик вот-вот уже должен был сдать.
Причем на практике даже есть случаи, когда застройщики судились с банками в арбитражном суде по поводу таких арестов ииииииии….. арбитражный суд транслировал позицию «мы не можем ничего поделать, идите в тот «уголовный суд», который накладывал арест.
В качестве примера могу привести дело А40-186393/23-1561488.
И в итоге, мы обратились в апелляционную инстанцию и обжаловали отдельное постановление суда о наложении ареста на имущество (поскольку уголовное дело продолжало пребывать на стадии предварительного следствия).
В результате апелляция решение отменила и направила в суд первой инстанции не пересмотр. При пересмотре дела в суде первой инстанции арест отменили полностью.
Поэтому, если столкнулись с несправедливым арестом имущества - это прямой путь в апелляционную инстанцию.
Результат
Благодаря тому, что мы нашли процессуальные ошибки и основательно подошли к вопросу обжалования, нам удалось довести дело до конца и снять "бесконечный" арест денег на банковском счете клиента.
Об авторе
Эту статью написал Роман Самсонов — юрист с опытом работы следователем по экономическим преступлениям, ведущим экспертом Центрального банка России и специалистом в коммерческих банках. Специализируется на спорах с банками, защите прав заёмщиков и финансово-правовых рисках бизнеса.
Подробней