Иск о неосновательном обогащении после P2P-сделки: разбор ситуации с биржей Garantex

После P2P-сделок с криптовалютой иногда возникает неприятная ситуация: продавец получил деньги, передал криптовалюту, а спустя несколько месяцев узнаёт, что деньги принадлежали жертве мошенников.
Дальше возможны уголовное дело, блокировка банковских счетов и иск о взыскании полученных денег как неосновательного обогащения.
Отдельная проблема возникает у тех, кто проводил такие сделки через Garantex: платформа прекратила обычную работу, а сведения о старых операциях могут оказаться одним из главных доказательств в суде.
При этом получить такую информацию в некоторых случаях всё ещё возможно.

Как возникает P2P-треугольник
Типичная схема выглядит следующим образом.
Продавец размещает предложение о продаже криптовалюты. Покупатель договаривается о сделке, но деньги продавцу поступают со счёта третьего человека.
Продавец видит поступление денег и передаёт криптовалюту покупателю.
Позже выясняется, что отправитель денег стал жертвой мошенничества и вообще не собирался покупать криптовалюту. Возбуждается уголовное дело, а получателем похищенных денег по банковским документам оказывается продавец криптовалюты.
В результате именно к нему может быть предъявлен иск о взыскании неосновательного обогащения.

Почему данные Garantex имеют значение
Одна из главных проблем в таких спорах - доказать, что поступившие деньги были связаны с реальной P2P-сделкой.
Банковская выписка показывает только движение обычных денег. Из неё не видно, что одновременно происходило с криптовалютой.
Поэтому значение могут иметь сведения самой платформы:

• данные конкретной P2P-сделки;
• аккаунты её участников;
• время проведения операции;
• сведения о передаче криптовалюты;
• информация, предоставленная пользователями при регистрации и верификации.

Такие данные позволяют восстановить цепочку операции и установить, кому фактически была передана криптовалюта.

Можно ли получить информацию от Garantex после прекращения работы платформы
Несмотря на прекращение обычной работы Garantex, это не означает, что информация о ранее проведённых операциях полностью утрачена.
На практике сведения по старым операциям удавалось получать по запросам государственных органов.
В одном из споров информация запрашивалась как в рамках судебного разбирательства, так и следователем в рамках расследования уголовного дела. Целью было восстановление обстоятельств P2P-сделок и установление лица, непосредственно получившего криптовалюту.
В результате были получены в том числе сведения о данных, использованных другим участником операции при регистрации на платформе.
Кроме того, по имеющемуся практическому опыту, связь с представителями платформы сохраняется через отдельные каналы в Telegram. В отдельных случаях возможно получение информации о ранее совершённых операциях непосредственно по обращению заинтересованного лица, при этом предоставление такой информации может быть платным.
Конкретный объём сохранившихся данных и возможность их предоставления необходимо выяснять применительно к конкретной операции.

Зачем устанавливать фактического получателя криптовалюты
Это может иметь значение одновременно для уголовного и гражданского дела.
Для следствия сведения позволяют установить человека, который непосредственно участвовал в P2P-сделке и получил криптовалюту.
Для гражданского спора они помогают показать, что получатель банковского перевода не просто получил чужие деньги без какого-либо основания.
Он совершил встречное предоставление - передал криптовалюту другому участнику сделки.
Получается цепочка:
потерпевший → денежный перевод → продавец криптовалюты → криптовалюта → другой участник P2P-сделки.
Именно поэтому в подобных спорах важно исследовать не только банковский перевод, но и вторую часть операции.

Какие доказательства стоит собирать
Если после P2P-сделки возникло уголовное дело или требование вернуть деньги, желательно сохранить максимум информации об операции:

• банковскую выписку;
• сведения об ордере;
• переписку;
• скриншоты сделки;
• данные контрагента;
• подтверждение передачи криптовалюты;
• любые сохранившиеся уведомления платформы.

Если собственных документов недостаточно, имеет смысл оценить возможность получения информации о сделке через суд или правоохранительные органы.
Даже если криптовалютная площадка больше не работает в прежнем режиме, это ещё не означает, что получить сведения о старой операции невозможно.

Что важно при иске о неосновательном обогащении
Сам факт того, что деньги потерпевшего поступили на банковский счёт продавца криптовалюты, - это важное обстоятельство, но им ситуация не исчерпывается.
Необходимо устанавливать, почему деньги поступили, была ли совершена P2P-сделка, кому была передана криптовалюта и какие доказательства этого сохранились.
В одном из споров, в котором исследовались такие обстоятельства, суд отказал в иске о взыскании неосновательного обогащения. Существенное значение для выстраивания позиции имело восстановление обстоятельств P2P-операций и получение дополнительных данных об их участниках.
Это не означает, что наличие P2P-сделки само по себе исключает взыскание денег: результат зависит от конкретных обстоятельств и доказательств.

Если P2P-сделка привела к иску или уголовному делу
Не стоит ограничиваться только банковской выпиской и объяснением о продаже криптовалюты.
В подобных ситуациях имеет смысл восстановить всю цепочку движения денег и цифрового актива и проверить, какие сведения о старой операции ещё можно получить.

* Информация носит общий характер. Возможность получения сведений о конкретной операции и их доказательственное значение зависят от обстоятельств дела.