ЗАБЛОКИРОВАЛИ СЧЕТ В БАНКЕ ?

Банк обязан отслеживать операции, выходящие за рамки обычного поведения клиента: резкие скачки оборотов, дробление сумм, переводы на счета фирм-однодневок и прочее. Такие операции банк блокирует и требует предоставить обоснование.

Банк получает информацию извне о том, что на ваш счёт переведены деньги, полученные мошенническим путём (например, с украденных карт или взломанных счетов). Эти сведения содержатся в базе ФинЦЕРТ, что влечет блокировки во всех банках.

Каждый банк имеет внутренние правила (скоринг-модели, антифрод-системы), которые порой строже федеральных законов. Банк может заблокировать счёт или карту, даже когда формально закон не нарушен, если операции не соответствуют его регламентам.

Если не заплатили налоги, взносы или не сдали декларацию в срок, налоговая инспекция выносит решение о блокировке. Банк обязан остановить все расходные операции по счёту (кроме платежей первой очереди, например, зарплаты) до получения решения об отмене.

После возбуждения исполнительного производства судебный пристав направляет в банк постановление об аресте денег в пределах суммы долга. Банк списывает деньги в счёт погашения долга и блокирует остаток до полного исполнения или снятия ареста.

В ходе расследования уголовного дела следователь просит у суда разрешить арест денег на счёте. Судья выносит такое решение, его отправляют в банк. Затем в банке блокируют определенную сумму на счете до момента отмены ареста по решению суда.